ЦБ для борьбы с дропперами попросил банки тщательнее идентифицировать клиентов
Платон Щукин (Редактор отдела «Экономика»)
Фото: Shatokhina Natalia / news.ru / Globallookpress.com
Банк России обратился к коммерческим банкам с рекомендацией усилить контроль за активацией карт, оформляемых в рамках зарплатных проектов. Об этом говорится в сообщении на сайте регулятора.
Такая мера, по оценке ЦБ, должна помочь в борьбе с дропперами, то есть клиентами финансовых организаций, которые предоставляют мошенникам свою карту или банковский счет для отмывания похищенных денег или обналичивают их сами.
Чтобы исключить возможность незаконного использования, банки должны убедиться, что карту активирует настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Для это следует проверить все предоставленные документы и убедиться в отсутствии подлога. Кроме того, в Центробанке попросили банки определить офисы и подразделения, в которых имеются повышенные риски открытия счетов дропперами, и внимательнее следить за ними.
Факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, в регуляторе предложили перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.
